Nos últimos anos houve um aumento no número de corrupção e fraudes financeiras. Acompanhado a isso, também aumentou a preocupação de empresas com esses crimes. Afinal, eles afetam diretamente a imagem e a credibilidade de um negócio.
A reputação da empresa é um item indispensável para o sucesso. Portanto, várias medidas são tomadas, como a gestão de riscos e o compliance. Nesse sentido, as listas restritivas são utilizadas para firmar parcerias sólidas com outras empresas e clientes que sejam inidôneos.
Entenda no texto como as listas restritivas beneficiam o seu negócio e as principais listas nacionais e internacionais.
As listas restritivas são bases de dados públicas sobre pessoas ou empresas que se envolveram em atividades ilícitas e/ou crimes. Alguns exemplos são a lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, trabalho análogo à escravidão, crimes ambientais, dentre outras atividades consideradas ilícitas.
Através dessas listas a sua empresa tem acesso às pessoas ou organizações que foram comprovadamente envolvidas nesses delitos. Dessa forma, você identifica de maneira rápida potenciais riscos para o seu negócio.
Outra utilidade para as listas restritivas é para fazer análises em processos de Know Your Customer (KYC), Know Your Employee (KYE), Know Your Supplier (KYS) e Know Your Partner (KYP).
Essas listas são criadas e divulgadas por órgãos públicos nacionais e internacionais. Abaixo tem as principais listas restritivas internacionais e do Brasil.
As listas restritivas ajudam a reputação da sua empresa, ao prevenir riscos operacionais e financeiros por se atrelar a empresas envolvidas em atos ilícitos. Garantindo o compliance e desfrutando de parcerias mais saudáveis.
Os benefícios do uso das listas restritivas são:
No Brasil estão em vigor duas leis que balizam as listas: a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (nº 9.613/98) e a Lei Anticorrupção (nº 12.846/2013). Sendo que a principal organização que elabora essas listas é a Controladoria Geral da União (CGU).
As principais listas restritivas nacionais são:
A Transparência Brasil é uma organização sem fins lucrativos que também disponibiliza uma série de documentos e bases de dados relacionadas à corrupção.
Outros países também disponibilizam suas listas como uma forma de contribuição internacional. Dentre as listas internacionais destacam-se:
Essas listas são disponibilizadas em bancos de dados públicos, acessando cada site do seu interesse e digitando as informações solicitadas de forma manual. Assim, o processo pode ser um pouco demorado, mas faz parte de um background check completo de possíveis clientes e parceiros comerciais.
O acesso a essas listas restritivas com agilidade permite que sua empresa tenha segurança e não perca tempo nas consultas. Nesse sentido, o Plexi beneficia o seu negócio com a centralização dos dados e a coleta automatizada em portais públicos em tempo real. Descubra como o Plexi pode ajudar a otimizar o backoffice da sua empresa!