Nos últimos anos, as tentativas de fraude de identidade no Brasil têm crescido de maneira alarmante, refletindo a crescente sofisticação dos criminosos e a expansão das atividades digitais. Em março de 2024, o Brasil já registrou mais de 1 milhão de tentativas de fraude de identidade em um único mês, mostrando um aumento alarmante de 24,3% em relação ao ano anterior. Embora tenha havido uma ligeira queda em comparação com o mesmo período do ano anterior, o número continua a ser significativo e preocupante para empresas e consumidores.
Além disso, o Brasil registrou quase 10 milhões de tentativas de fraude de identidade ao longo de 2023. Essas fraudes têm impactado principalmente setores como bancos e cartões de crédito, seguidos por serviços e financeiras, destacando a necessidade de uma proteção cada vez mais robusta nas operações digitais.
A crescente digitalização, impulsionada pelo uso de tecnologias como o PIX, tornou o ambiente online um alvo mais atraente para os fraudadores. Isso ressalta a importância das empresas investirem em soluções avançadas de autenticação e prevenção de fraudes para proteger suas operações e os dados de seus clientes.
Neste cenário, o uso de APIs para automação e verificação de dados surge como uma solução eficaz, permitindo uma rápida checagem de informações em diversas fontes confiáveis, garantindo maior segurança e conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD). Com essas tecnologias, as empresas podem não apenas prevenir fraudes, mas também otimizar seus processos operacionais.
Entenda neste artigo como evitar as fraudes e como APIs para automação de consultas podem ser aliadas da sua empresa!
No Brasil, as fraudes de identidade têm se tornado uma ameaça crescente e sofisticada, impactando setores como finanças, telecomunicações e e-commerce.
Um dos principais riscos associados a essas fraudes é a utilização de identidades roubadas para realizar transações fraudulentas, como a abertura de contas bancárias, solicitação de crédito e compras de alto valor. Essa prática não apenas gera perdas financeiras significativas para as empresas, mas também compromete a confiança dos consumidores e a reputação das organizações envolvidas.
Um dos tipos mais complexos e perigosos de fraude de identidade é a fraude de identidade sintética, onde fraudadores combinam dados reais, como números de CPF, com informações fictícias para criar novas identidades que passam despercebidas pelos sistemas de verificação tradicionais. No Brasil, a maioria das tentativas de fraude ocorre durante a verificação de identidade, com mais de 80% das fraudes detectadas nessa etapa. Isso inclui falsificação de documentos, manipulação de informações e até o uso de deepfakes para enganar sistemas de verificação biométrica.
A fraude de identidade sintética representa um desafio particular porque muitas vezes não há uma vítima imediata que denuncie a fraude. Em vez disso, as instituições financeiras e outras empresas podem só descobrir o golpe quando o fraudador já acumulou dívidas ou realizou transações substanciais, deixando os prejuízos para trás. Em 2024, essa modalidade de fraude continua a crescer, com um aumento significativo no uso de identidades sintéticas por criminosos que buscam explorar lacunas nos processos de verificação e proteção de dados.
Para combater esses riscos, é essencial que as empresas brasileiras implementem processos de verificação mais rigorosos, incluindo o uso de tecnologia biométrica avançada e a verificação cruzada de dados em várias bases. Além disso, é importante educar tanto os consumidores quanto os funcionários sobre as melhores práticas de segurança digital para reduzir a vulnerabilidade a essas fraudes.
Algumas ações relativamente simples podem auxiliar a sua empresa a evitar esse tipo de fraude, como:
Além de solicitar o CPF ou CNPJ, peça outros documentos, como RG, CNH ou comprovante de residência. Isso cria uma camada adicional de segurança, dificultando que fraudadores utilizem documentos falsificados para se passar por outra pessoa.
A prática de realizar checagens frequentes das informações de clientes e fornecedores é uma medida crucial para prevenir fraudes de identidade e garantir a segurança contínua de sua empresa.
O ambiente de fraudes está em constante evolução, com novas técnicas e ameaças emergindo regularmente. Portanto, verificar periodicamente os dados já cadastrados é essencial para identificar inconsistências ou problemas que possam ter surgido após o cadastro inicial.
A prevenção de fraudes de identidade é um desafio crescente para as empresas, especialmente no ambiente digital atual. Uma abordagem eficaz para enfrentar esse desafio é o uso de APIs de coleta de dados automatizadas, que oferecem várias vantagens na detecção e prevenção de fraudes.
APIs automatizadas permitem que sua empresa colete e processe grandes volumes de dados em tempo real, o que é essencial para identificar rapidamente atividades suspeitas.
Ao integrar essas APIs, os dados de clientes e transações são analisados instantaneamente, reduzindo significativamente o tempo necessário para detectar possíveis fraudes. Isso é especialmente importante em setores que lidam com grandes volumes de transações, onde a velocidade na gestão de riscos é crucial para evitar perdas.
As APIs permitem que sua empresa acesse e compare informações de várias fontes simultaneamente, como registros governamentais e bases de dados comerciais. Essa capacidade de cruzar dados automaticamente ajuda a detectar discrepâncias que poderiam passar despercebidas em processos manuais.
Por exemplo, ao usar uma API, é possível verificar se as informações de um cliente correspondem às registradas em bases públicas, minimizando o risco de fraude de identidade.
Uma das grandes vantagens das APIs é a escalabilidade. Elas permitem que sua empresa lide com um número crescente de transações e consultas sem comprometer a eficiência. Além disso, as APIs são altamente personalizáveis, permitindo que sua empresa se concentre em áreas específicas de risco, ajustando os parâmetros de detecção conforme necessário. Isso significa que, à medida que a sua empresa cresce, o sistema de prevenção de fraudes pode crescer junto.
Ao automatizar o processo de coleta e verificação de dados, as APIs não apenas melhoram a eficiência, mas também reduzem os custos operacionais associados à prevenção de fraudes.
Além disso, se a empresa usar fornecedores para APIs que processam os dados nas bases de dados públicas (portais públicos) em tempo real, não há necessidade de armazenamento prolongado de informações sensíveis, o que ajuda a garantir a conformidade com regulamentos como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).
Em resumo, o uso de APIs de coleta de dados automatizadas não só aumenta a eficácia na detecção de fraudes, mas também melhora a segurança, escalabilidade e conformidade regulatória de sua empresa, oferecendo uma solução robusta e adaptável para o ambiente digital moderno.
O Plexi é uma plataforma robusta de automação de coleta de dados que oferece integração com mais de 100 fontes de dados públicos. Com essa ferramenta, as empresas podem realizar consultas automatizadas de forma rápida e eficiente, assegurando total conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).
O Plexi permite que as empresas verifiquem informações críticas em tempo real, reduzindo significativamente o risco de fraudes de identidade e otimizando processos de compliance e análise de risco.
A plataforma é projetada para simplificar o acesso a dados essenciais, permitindo que as equipes automatizem processos de acesso aos portais públicos que, de outra forma, seriam demorados e suscetíveis a erros. Isso resulta em maior eficiência operacional e uma proteção contínua contra ameaças no ambiente digital.
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